주식 리스크 관리 - 손실을 최소화하는 방법

수익도 중요하지만 리스크 관리가 더 중요합니다. 손실을 최소화하는 리스크 관리 방법을 알려드립니다.

리스크 관리가 중요한 이유

• 원금 보존이 우선
• 50% 손실 → 100% 수익 필요
• 복리의 적은 큰 손실
• 장기 투자 지속 가능

리스크 종류

시장 리스크

• 시장 전체 하락
• 분산으로도 피할 수 없음

개별 리스크

• 개별 종목 이슈
• 분산투자로 감소

유동성 리스크

• 거래량 적은 종목
• 원하는 가격 매매 어려움

리스크 관리 원칙

손절 기준

• 매수 시 손절선 설정
• 10~15% 손실 시
• 기계적 실행

포지션 크기

• 한 종목 최대 10~20%
• 전체 손실 한도 설정

분산투자

• 종목 분산
• 업종 분산
• 자산 분산

손절의 기술

손절해야 할 때

• 투자 논리 틀림
• 설정 손절선 도달
• 더 좋은 기회

손절 안 해도 될 때

• 일시적 하락
• 펀더멘털 건재
• 시장 전체 하락

헷지 전략

• 인버스 ETF
• 현금 비중 조절
• 섹터 분산

심리 관리

• 손실 인정
• 복수 매매 금지
• 객관적 판단

리스크 점검

• 주기적 포트폴리오 점검
• 뉴스 모니터링
• 시장 상황 파악

마무리

살아남는 투자자가 이기는 투자자입니다.