주식 포트폴리오 구성법 - 분산투자로 리스크 관리하기

계란을 한 바구니에 담지 말라는 말처럼 포트폴리오 분산이 중요합니다. 효과적인 포트폴리오 구성법을 알려드립니다.

포트폴리오란?

투자 자산의 조합입니다. 여러 자산에 분산해 리스크를 줄이고 수익을 추구합니다.

분산투자 효과

• 개별 종목 리스크 감소
• 변동성 완화
• 안정적 수익
• 심리적 안정

분산 방법

자산군 분산

• 주식, 채권, 현금
• 부동산, 금
• 상관관계 낮은 자산

지역 분산

• 국내 + 해외
• 선진국 + 신흥국

섹터 분산

• IT, 금융, 헬스케어
• 경기민감 + 방어주

시간 분산

• 적립식 투자
• 분할 매수

자산배분 전략

60:40 전략

• 주식 60%, 채권 40%
• 전통적 배분

연령 기반

• 100 - 나이 = 주식 비중
• 30세: 주식 70%

올웨더 포트폴리오

• 레이 달리오 전략
• 주식 30%, 장기채 40%
• 중기채 15%, 금 7.5%, 원자재 7.5%

리밸런싱

• 정기적 비중 조정
• 연 1~2회
• 오른 자산 팔고 떨어진 자산 매수

적정 종목 수

• 최소 10~15개
• 너무 많으면 관리 어려움
• ETF로 간편하게

코어-새틀라이트

• 코어: 안정적 ETF (70~80%)
• 새틀라이트: 개별주 (20~30%)

포트폴리오 예시

안정형

• 국내주식 30%
• 해외주식 20%
• 채권 40%
• 현금 10%

성장형

• 국내주식 40%
• 해외주식 40%
• 채권 15%
• 현금 5%

마무리

분산투자로 잠 잘 수 있는 포트폴리오를 만드세요.